1. 事業内容

ウェルスナビ株式会社は、ロボアドバイザー「WealthNavi」を提供する金融テクノロジー企業であり、主に働く世代をターゲットにした資産運用サービスを展開しています。顧客はスマートフォンやパソコンを通じて、リスク許容度に応じた運用プランを簡単に設定し、長期・積立・分散投資を全自動化することが可能です。2020年9月末時点での預かり資産は約2,892億円、運用者数は22.5万人を超え、顧客の資産形成を支援し、豊かな老後を実現することを目指しています。

2. 事業の特徴

1. 自動化された資産運用
   WealthNaviは、資産運用の全プロセスを自動化しています。顧客は目標設定からポートフォリオの構築、発注、積立、再投資、リバランス、税金最適化までを手間なく行うことができ、投資の知識が不足している顧客でも国際分散投資を簡単に実現できます。この自動化により、顧客は時間を節約し、効率的に資産運用を行える点が大きな魅力です。

2. 多彩な機能とサポート
   WealthNaviは、AIによる資産運用アドバイス機能やライフプラン機能を提供し、顧客の資産運用に対する理解を深めます。定期的なセミナーや情報発信を通じて顧客の投資意欲を高める取り組みも行っており、顧客は自分のライフスタイルに合った資産運用を実現できます。これにより、長期的な視点での資産形成がサポートされています。

3. シンプルな手数料体系
   WealthNaviは、預かり資産の1%を手数料として設定し、透明性の高い料金体系を提供しています。顧客は手数料の負担を明確に理解でき、運用成績に応じた費用が発生します。さらに、3,000万円を超える部分については手数料が0.5%に引き下げられるため、大口投資家にも配慮されています。このシンプルさが顧客にとっての安心感を生んでいます。

3. 経営成績の推移とその要因の分析

ウェルスナビ株式会社の経営成績は、2019年12月期に営業収益が15億52百万円と前年同期比176.2%の増加を記録しました。これは預かり資産の増加に伴う受入手数料の増加が主な要因です。2020年9月末時点での預かり資産は2,892億円に達し、運用者数も22.5万人を超えました。しかし、営業損失は20億60百万円に達し、広告宣伝費や人件費の増加が影響しています。特に、テレビコマーシャル等の広告宣伝活動により顧客基盤の拡大を図った結果、販売費・一般管理費は35億95百万円に達しました。今後は、顧客の継続的な利用を促進し、収益の安定化を図ることが求められています。