1. 事業内容

株式会社ＦＰパートナーは、個人および法人向けにファイナンシャルプランニングを提供する保険代理業を主な業務としています。生命保険会社および損害保険会社の32社の商品を取り扱い、対面やオンラインでの相談から契約手続き、アフターフォローまでの一貫したサービスを提供しています。顧客のライフステージに応じた保険商品の提案を行い、資産形成やリスクマネジメントを支援することに注力しています。また、全国47都道府県に営業拠点を持ち、顧客ニーズに応える体制を整えています。

2. 事業の特徴

a. 分業型営業モデル

当社は、保険募集における見込み顧客の開拓と商品販売を分業化することで、業務の効率化を図っています。見込み顧客の集客は自社が行い、営業社員は販売に専念する体制を構築。このモデルにより、営業社員はより専門的なアドバイスを提供でき、顧客満足度の向上に寄与しています。提携企業とのBtoBおよびBtoCの業務提携を通じて、安定的かつ継続的な集客を実現しています。

b. オンライン相談サービス

新型コロナウイルスの影響を受け、当社は2020年5月から「オンラインFP相談」を開始しました。このサービスにより、顧客は自宅にいながらファイナンシャルプランニングの相談が可能となり、利便性が向上しました。2021年11月期には、オンライン相談による新規契約が全体の44.8%を占めるなど、顧客ニーズに応じた柔軟な対応が評価されています。これにより、顧客基盤の拡大と収益の安定化が図られています。

c. ブランド戦略

当社は「マネードクター」というブランドを展開し、認知度向上に努めています。2022年4月には新CMを放映し、認知度は47.1%に達しました。CMの効果により、相談申し込み件数も前年同期比71.7%増加しました。このように、ブランド戦略を通じて顧客の信頼を獲得し、さらなる成長を目指しています。今後もブランド価値の向上に向けた取り組みを継続し、顧客との長期的な関係構築を図ります。

3. 経営成績の推移とその要因の分析

第12期事業年度（2020年12月1日〜2021年11月30日）、当社の売上高は20,919,827千円で前期比20.9%増を達成しました。この成長は、見込み顧客の獲得数の増加と営業社員数の純増によるものです。特に、提携企業からの集客件数が109,435件に達し、自社集客も8,682件と好調でした。売上原価は14,757,388千円（前期比14.4%増）、販売費及び一般管理費は4,427,279千円（前期比19.1%増）となり、営業利益は1,735,159千円（前期比152.2%増）を記録しました。経常利益は1,814,394千円（前期比152.4%増）、当期純利益は1,224,741千円（前期比188.4%増）と、全体的に好調な業績を維持しました。オンラインFP相談の導入や「マネードクター」ブランドの認知度向上が業績向上の要因として挙げられます。