1. 事業内容

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは、金融商品仲介業を中心に、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）による資産運用アドバイスを提供しています。顧客のライフステージに応じた多様な金融商品を提案するため、複数の証券会社と業務委託契約を締結しています。また、保険代理業務や不動産関連サービスも展開し、顧客のニーズに応えるワンストップサービスを実現。これにより、顧客との長期的な信頼関係を築くことを目指しています。

2. 事業の特徴

(1) 独立性と中立性

当社のIFAは特定の金融機関に属さず、独立した立場で顧客にアドバイスを行います。この独立性により、顧客との利益相反を回避し、真に顧客の最善の利益を追求することが可能です。IFAは専門性を活かし、顧客のニーズに応じた最適な金融商品を提案することで、顧客満足度の向上を図っています。

(2) IFAビジネスプラットフォームの提供

当社はIFAがファイナンシャル・アドバイス業務に専念できるよう、業務支援システムや研修プログラムを整備しています。これにより、IFAは自身のスキルを向上させ、質の高いサービスを提供することが可能になります。プラットフォームの充実は、IFAの業務効率を高め、事業の成長を支えています。

(3) ワンストップサービスの提供

当社は金融商品仲介業に加え、保険や不動産、相続・贈与、事業承継など多岐にわたるサービスを提供しています。顧客は一つの窓口で様々なニーズに対応できるため、利便性が高く、顧客との長期的な関係構築が可能です。このようなサービスの多様性は、顧客の信頼を得る要因となり、事業の競争力を強化しています。

3. 経営成績の推移とその要因の分析

第15期（2019年4月～2020年3月）の売上高は2,467,009千円で、前年同期比3.7%の増加を記録しましたが、営業利益は6,127千円と前年同期比89.0%減少しました。この減少は、オフィスの新設や人員拡充に伴う地代や人件費の増加が主な要因です。特に、営業活動の強化に向けた投資が影響し、短期的には利益を圧迫しました。しかし、媒介する資産残高は124,337百万円に達し、顧客の信頼を得ることで長期的な成長が期待されます。第16期第3四半期では、媒介する資産残高が184,018百万円に増加し、顧客基盤の拡大が進んでいることが示されています。これにより、今後の業績回復が期待されます。